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    出租出借银行账户危害大

    山西银保监局推荐



         金融账户、个人银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱检测和经济犯罪调查的重要途径,犯罪分子可能利用您的银行账户,进行洗钱或恐怖融资活动。2019年3.26特大贩卖个人银行卡和企业对公账户案,摧毁了多个覆盖全国、专门贩往东南亚的特大买卖银行卡犯罪团伙,共抓获631名犯罪嫌疑人,缴获银行卡11220张、企业对公账户1886个。

         那老百姓该如何识别并加以防范呢?今天光大银行太原分行就为您“以案说险”,通过我行近期发生的真实案例和我行员工自创漫画,帮您识破不法分子的诡计,提高法律意识,不做犯罪分子的“替罪羊”。







    “以案说险”真实案例






         2020年2月20日12时38分,一男子来到某银行阳泉迎宾路支行办理开卡、开令牌业务。大堂经理与来人核实开户用途,男子表现得神态自然,称为给朋友大额转款,坚持要求开通令牌,对联系地址、转账收款人信息等询问内容也对答如流,并且验证码为该男子所持手机接收,大堂经理便给该男子办理了开卡及开通令牌业务。

          业务办理完毕后,大堂经理对此同时开卡、开令牌的业务心存疑虑,便跟随该男子走出行门外查看,发现男子出门后上了一辆面包车,然后将卡和令牌交给了驾驶员。驾驶员看到大堂经理在门口观察后慌忙开车,保安人员立即跟随查看,发现面包车开到支行自助银行外的区域停了下来。不一会儿,该男子又回到网点,要求办理手机号码变更,此时男子改口称开户是为了给姑姑还款。了解到其家庭住址为郊区,与迎宾路支行距离较远,引起了柜台经理的警觉,便继续询问。该男子支支吾吾回答不上来了,柜台经理随即告知其买卖银行卡的风险并讲解了多个案例,劝说其销户。此时,该男子接听了一个电话便迅速离开了网点。通过以上异常行为,确认其为出租出借账户,支行对此账户进行了账户控制,并向分行、监管、公安及时报送。






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    点击次数:221  更新时间:2020-05-27  【打印此页】  【关闭