快捷导航
  • 当前位置:首页 > 保险常识> 案例分析
    出租出借银行账户危害大

    山西银保监局推荐



         金融账户、个人银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱检测和经济犯罪调查的重要途径,犯罪分子可能利用您的银行账户,进行洗钱或恐怖融资活动。2019年3.26特大贩卖个人银行卡和企业对公账户案,摧毁了多个覆盖全国、专门贩往东南亚的特大买卖银行卡犯罪团伙,共抓获631名犯罪嫌疑人,缴获银行卡11220张、企业对公账户1886个。

         那老百姓该如何识别并加以防范呢?今天光大银行太原分行就为您“以案说险”,通过我行近期发生的真实案例和我行员工自创漫画,帮您识破不法分子的诡计,提高法律意识,不做犯罪分子的“替罪羊”。







    “以案说险”真实案例






         2020年2月20日12时38分,一男子来到某银行阳泉迎宾路支行办理开卡、开令牌业务。大堂经理与来人核实开户用途,男子表现得神态自然,称为给朋友大额转款,坚持要求开通令牌,对联系地址、转账收款人信息等询问内容也对答如流,并且验证码为该男子所持手机接收,大堂经理便给该男子办理了开卡及开通令牌业务。

          业务办理完毕后,大堂经理对此同时开卡、开令牌的业务心存疑虑,便跟随该男子走出行门外查看,发现男子出门后上了一辆面包车,然后将卡和令牌交给了驾驶员。驾驶员看到大堂经理在门口观察后慌忙开车,保安人员立即跟随查看,发现面包车开到支行自助银行外的区域停了下来。不一会儿,该男子又回到网点,要求办理手机号码变更,此时男子改口称开户是为了给姑姑还款。了解到其家庭住址为郊区,与迎宾路支行距离较远,引起了柜台经理的警觉,便继续询问。该男子支支吾吾回答不上来了,柜台经理随即告知其买卖银行卡的风险并讲解了多个案例,劝说其销户。此时,该男子接听了一个电话便迅速离开了网点。通过以上异常行为,确认其为出租出借账户,支行对此账户进行了账户控制,并向分行、监管、公安及时报送。







    员工自创漫画


    诙谐幽默的漫画,描写了不法分子通过借用亲朋好友、收购学生银行账户,进行资金归集和转移的诈骗行为。风险意识淡薄的客户随意出租出借账户的行为为不法分子诈骗、洗钱提供了便利。我们应提高警惕,自觉遵守有关金融法规及管理办法,自觉维护经济金融秩序,同时也是对自身合法权益的保护。



    人行发布银发[2019]85号文





    《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》“银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务,支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。人行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。





    惩戒买卖账户  五年暂停业务

    五年不得开户  纳入征信记录


    风险提示


    01


    不要出租出借身份证件



    出租出借自己的身份证件,不法分子可能借用你的名义从事非法活动,不知不觉就会成为他人洗钱、恐怖融资、金融诈骗的替罪羊。因此,任何情况下都不要出租出借自己的身份证件给他人,哪怕是亲人也要三思而后行。



    02


    不要出租出借银行账户



    金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径,贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您开通的银行账户,以您的良好声誉作为掩护进行洗钱或恐怖融资活动,因此,对于我们每一个人而言,不出租出借账户是对自身的保护,也是守法公民应尽的义务。



    03


    买卖银行账户和支付账户是违法行为



    公安机关重点打击与电信诈骗密切关联的买卖银行卡、提供犯罪工具、传授犯罪方法等灰色产业链。出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者,将报送公按机关。





    忠告Advice


    出租出借银行卡

    贪小利而吃大亏

    违法犯罪需担责

    遗祸无穷终自悔


    来源:光大银行


    分享到:
    更新时间:2020/5/27 16:27:40  【打印此页】  【关闭
    Copyright © 开封市保险行业协会 All Rights Reserved. 豫ICP备20001352号-1
    地址:开封市黄河大街北段名都写字楼4楼 电话:0371-22237005 邮箱:kfbxxh@163.com
    技术支持:安阳中飞网络