以案说“险”提高防范

案例一

购买防疫物资选正规渠道、别轻信网上虚假宣传






近日,一位客户到某银行办理国际汇款业务,收款方为一家外国公司,金额2000多美元,用途为购买口罩。进一步了解,客户经理发现这笔业务疑点重重。收款方自称是一家外国口罩供应商,声称货源充足,可长期低价供货,3天内到货。该公司称若不便办理银行汇款,也可通过信用卡扣除货款。客户称这家是自己在网上搜到的公司,双方仅有邮件沟通。鉴于此,客户经理帮客户分析,目前新冠肺炎不止在中国出现,多个国家和地区都有病例,口罩目前是稀缺物资。该供应商声称货源充足,采买价格又远远低于市场价格,且承诺仅需3天到货,显然不合常理。客户意识到该笔汇款业务的风险所在,遂放弃办理。



风险提示:当前新冠肺炎疫情持续,口罩等防疫用品物资紧张,莫让别有用心的不法分子有可乘之机。危机时期,更要提高风险识别防范能力,警惕不法分子利用疫情发布虚假销售信息,购买付款前务必对收款人身份充分甄别,谨防上当受骗。








案例二

疫情期间,谨防利用“官方信息”电信网络诈骗





近日,王先生在一个微信群看到有人发布信息,称可以帮人登陆填写疫情排查登记信息。该微信群号称可以售卖口罩、护目镜等防护产品,还会发布各种疫情进展信息。王先生对此群信息比较相信,便询问如何登录填写。信息发布人主动添加王先生为好友,并发来一个二维码,称长按识别后如实填写。王先生按对方提示操作,依次填写了姓名、身份证号、银行卡号等信息后,对方又索要手机银行登陆验证码。王先生起了疑心,致电95566咨询。了解情况后,中行客服人员告知王先生:疫情排查登记不需要登记银行卡号,更不会索要登录手机银行的验证码。王先生听后立即关闭页面,删除对方并退群。



风险提示:疫情当前,网络成为大家获取信息的重要途径,而不法分子以各种名义套取个人账户信息实施诈骗。上述案例中,不法分子利用所谓的疫情排查线上填报信息,通过发送虚假二维码诱骗受害人提供姓名、身份证号、银行卡号、手机验证码等信息,以达到操控受害人手机银行盗刷账户资金的目的。请广大消费者务必提高防范意识,一定要保护好个人信息,遇到问题要多方咨询、官方求证,切勿落入不法分子的圈套。


来源:中国银行