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金融账户、个人银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱检测和经济犯罪调查的重要途径，犯罪分子可能利用您的银行账户，进行洗钱或恐怖融资活动。2019年3.26特大贩卖个人银行卡和企业对公账户案，摧毁了多个覆盖全国、专门贩往东南亚的特大买卖银行卡犯罪团伙，共抓获631名犯罪嫌疑人，缴获银行卡11220张、企业对公账户1886个。 那老百姓该如何识别并加以防范呢？今天光大银行太原分行就为您“以案说险”，通过我行近期发生的真实案例和我行员工自创漫画，帮您识破不法分子的诡计，提高法律意识，不做犯罪分子的“替罪羊”。 “以案说险”真实案例 2020年2月20日12时38分，一男子来到某银行阳泉迎宾路支行办理开卡、开令牌业务。大堂经理与来人核实开户用途，男子表现得神态自然，称为给朋友大额转款，坚持要求开通令牌，对联系地址、转账收款人信息等询问内容也对答如流，并且验证码为该男子所持手机接收，大堂经理便给该男子办理了开卡及开通令牌业务。 业务办理完毕后，大堂经理对此同时开卡、开令牌的业务心存疑虑，便跟随该男子走出行门外查看，发现男子出门后上了一辆面包车，然后将卡和令牌交给了驾驶员。驾驶员看到大堂经理在门口观察后慌忙开车，保安人员立即跟随查看，发现面包车开到支行自助银行外的区域停了下来。不一会儿，该男子又回到网点，要求办理手机号码变更，此时男子改口称开户是为了给姑姑还款。了解到其家庭住址为郊区，与迎宾路支行距离较远，引起了柜台经理的警觉，便继续询问。该男子支支吾吾回答不上来了，柜台经理随即告知其买卖银行卡的风险并讲解了多个案例，劝说其销户。此时，该男子接听了一个电话便迅速离开了网点。通过以上异常行为，确认其为出租出借账户，支行对此账户进行了账户控制，并向分行、监管、公安及时报送。